お金と投資– category –
50代会社員のお金を、人事20年とFP2級の視点で整理しています。社内預金や財形貯蓄、持株会、企業型DCといった会社の制度から、新NISAと退職金の受け取り方まで、自分で確かめた内容を書いています。
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【0.00%の実際】こどもNISAは楽天とSBIどちらで開くか
こどもNISAの口座を、楽天証券とSBI証券のどちらで開くか。コストだけで見ると、答えははっきりしています。 信託報酬0.00%のファンドがあるって聞いたけど。 SBI証券が... -
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【2027年1月開始】こどもNISAの年60万円と口座開設の準備
子ども名義で非課税の投資ができる制度が、戻ってきそうです。 ジュニアNISAって、もう終わったんじゃなかった? 終わりました。そのあと空白が続いていたのですが、新... -
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【人事が解説】企業型DCの残高の確認方法と50代の見直し方
企業型DCについて人事の窓口でいちばん多く受ける質問は、制度の説明でも商品選びでもありません。「いま自分にいくらあるのか分からない」です。 給与明細に載っていな... -
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【人事が解説】50代で持株会に入るべきか 退会と定年後の扱い
持株会について人事の窓口で50代の方からいちばん多く受ける質問は、「いまから入ったほうがいいのか」です。奨励金があると聞けば入らないと損に思えますし、定年が見... -
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【人事が解説】会社員の不動産投資は副業?就業規則の確認点
「不動産投資を始めたいけれど、会社の副業禁止に引っかからないか。」会社員が不動産投資を考えるとき、最初に気になるのがここではないでしょうか。 私は人事の仕事に... -
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【人事が解説】退職金とiDeCoの受け取る順番と税金のルール
「退職金は、まとめてもらうのと、少しずつもらうのと、どちらがいいのか。」「iDeCoのお金と同じ時期に受け取ると損をするのか。」50代になると、こうした疑問が出てき... -
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【50代の家計で実感】FP2級は役に立つ?学んで見直した4つ
「FP2級を取っても、仕事でFPにならないなら意味ないのでは。」資格に興味はあっても、そう感じて迷っている方は多いのではないでしょうか。 私は2024年3月に、TACの市... -
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【50代のNISA】今から始めても遅くない理由と積立額の決め方
「今さらNISAを始めても、もう遅いのではないか。」50代になると、退職までの時間を意識して、そう感じる方は多いはずです。 私は50代の会社員で、投資を始めたのは30代...